Как правильно мошенник или мошеник

Номера телефонов — операторы, регионы и кто звонил

как правильно мошенник или мошеник

Сегодня, чтобы получить информацию о человеке, не требуется делать много усилий – люди сами добровольно раскрывают свои данные, например:

  • При регистрации в социальной сети, когда номера телефона, местонахождение, город и регион можно найти на страничке пользователя, узнав, кому конкретно он принадлежит;
  • Подавая бесплатные или прочие объявления на специальных ресурсах;
  • Информируя о себе при заполнении разных анкет, когда предлагаются какие-либо скидки в обмен на информацию о себе.

С помощью этих и других методов мошенники могут проверить человека, провести поиск владельца и подобрать себе круг жертв в нужном регионе или городе, узнать личную информацию владельца мобильного и начать обзванивать и отправлять СМС, пытаясь выведать конфиденциальные данные пластиковых карт или просто рекламируя свою продукцию и услуги.

Типичные «разводки» по телефону

Если номер городского или сотового телефона для вас незнаком, то следует с большой долей критики относиться ко всему, что будет сказано человеком на том конце провода.

Как правило, для мошенничества сим-карты мобильных телефонов постоянно меняются, поэтому пробивая в интернете, кому принадлежит определившийся номер, не всегда удается найти свежую информацию и данные о владельце или характере его намерений.

Звонок часто идет из другого региона, поэтому риски для преступника минимальны.

Частые методы обмана это:

  • Сообщение о лотерейном выигрыше. Обычно мошенник представляется сотрудником радиостанции, крупной фирмы или оператора, предоставляющего мобильные услуги.
  • СМС или звонок с незнакомого номера, сообщающий о том, что родственник или друг сменил номер и у него внезапно закончились деньги на телефоне. Если вы не знаете, чей номер вам звонит, то никогда не переводите деньги и проверьте кто звонит.
  • Проблемы у родных, которые по разным причинам не могут сами ответить, но помощь им нужна экстренно.
  • Якобы неполадки у мобильного оператора в вашем регионе или городе, из-за чего необходима некоторая конфиденциальная информация.
  • Звонок из банка с просьбой назвать данные карты или код, полученный в СМС. Таким способом жулики совершают переводы денег с карт или дорогостоящие покупки.
  • Попытки шантажа. Во время звонка человеку говорят, что на него имеется некая компрометирующая информация, к примеру, интимные фото, и их можно выкупить.
  • В последнее время все чаще поступают отзывы о звонках, где на том конце провода представляются оперуполномоченным полиции. Далее сообщается, что поиск по номеру телефона зафиксировал его неподалеку от места не тяжкого преступления и требуется проверка. В итоге выведываются личные данные или требуются деньги за невозбуждение дела.

Кто звонил – как узнать

Точно узнать, вплоть до имени и фамилии владельца, чей номер вам позвонил, удастся вряд ли, так как жулики часто меняют телефоны и покупают их анонимно. Но пробить номер телефона по базе данных и установить некоторую информацию по нему онлайн все же можно. Как правило, определить попытку обмана можно узнав регион и город, откуда идет звонок.

Сделать это можно и самостоятельно, заметив какой код сотового в начале телефона, но сейчас DEF-коды уже однозначно не говорят об операторе и регионе, а с помощью нашего сервиса эти данные определяются и проверяются абсолютно точно. бесплатно и в один клик.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Какой двигатель поставить на крота

У нас всегда последние выгрузки, так как мы регулярно уточняем базу телефонных номеров с реестром РОССВЯЗи.

Еще один серьезный помощник в борьбе с разводками по телефону, это отзывы реальных людей, которым уже совершались звонки с определенного номера. Посетители нашего сайта активно участвуют в предупреждении мелких телефонных преступлений, оставляя свои комментарии и отзывы о владельцах. Предлагаем и вам воспользоваться нашим онлайн-сервисом, для проверки номера телефона введите его в поле поиска в любом виде.

Даже при отсутствии отзывов, можно по косвенным данным примерно понять кто звонил и зачем. Читать как узнать информации о номере без отзывов.

Перед началом использования нашего сайта, предлагаем прочитать пользовательское соглашение

Источник: https://telefonnyenomera.ru/

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru

как правильно мошенник или мошеник

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги. Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам. Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Как сделать блокировку дифференциала своими руками

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Что такое дренажный насос

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё. Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству. Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

    Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.

  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар. Например, его часть может быть остановлена на таможне.

    При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке. Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки.

    Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара. В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.

    Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.

  4. Допустим, фуру ограбили. И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле.

    От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Эксперт по технике